Hoe fraudeurs te identificeren en te stoppen

Hoe fraudeurs te identificeren en te stoppenCreditcarddiefstal door Don Hankins (flick, CC 2.0)

A gemeenschappelijk stereotype van oplichters is dat ze psychopaten zijn. Dat bedriegers als manipulatief, harteloos en meedogenloos worden beschouwd, is begrijpelijk, gezien de gevolgen van fraude.

Maar deze eigenschappen zijn niet noodzakelijk typisch. Verschillende mensen plegen verschillende soorten fraude in verschillende omstandigheden.

Ik besprak de beslissingen die werden genomen in fraudezaken en ontdekte dat sommige fraudeurs volledig spijt hadden, anderen deels spijt hadden en anderen helemaal geen spijt betoonden. Verschillende fraudeurs die ik heb geïnterviewd, beschreven distress bij het schenden van hun moraal. Een fraudeur vertelde over zijn spijt dat hij zijn slachtoffers schade zou berokkenen.

Valse stereotypen over wie fraudeurs zijn en waarom ze doen wat ze doen, kunnen ertoe leiden dat we achter de verkeerde mensen aanlopen.

Stereotypen helpen niet

Dat de "typische" fraudeur een mannelijke manager van middelbare leeftijd is is een ander stereotype. Maar dit verklaart niet de twee grootste fraudegevallen van individuen in de geschiedenis van Australië, beide gepleegd door vrouwen - Rajina Subramaniam (A $ 45 miljoen) en Sonya Causer ($ 20 miljoen).

Theorieën over fraude bieden weinig hulp bij het voorspellen van fraudeurs. De dominante theorie, De fraudedriehoek, presenteert fraude als motief, gelegenheid en rechtvaardiging.

Maar het zegt niets over wie zowel een reden voor fraude zal hebben en beslissen om fraude te plegen.

De fraudedriehoek De fraudedriehoek en diamant. Auteur verstrekt

Een aanpassing van The Fraud Triangle, The Fraud Diamond, voegt een extra element toe - mogelijkheid. De reden is dat een bepaald niveau van bekwaamheid nodig is om een ​​kans op fraude te identificeren en te benutten.

Maar, zoals ik later zal uitleggen, is dit ook te simplistisch.

Hoe een fraudeur te herkennen

De meningen verschillen over de vraag of fraudeurs anders zijn dan de rest van ons en, zo ja, waardoor ze anders zijn. Sommige fraudeurs die beledigen om hun werkgevers te beschermen zijn dat wel zeer consciëntieus, onverantwoordelijk en gebrek aan respect voor sociale normen. Daarentegen zijn fraudeurs gevonden die voor eigen gewin beledigden narcistisch en gebrek aan consciëntieusheid.

Sommige fraudeurs hebben gokverslaving, maar niet alle verslaafden plegen fraude. Sommige onderzoekers vraag of gokken soms een excuus is in plaats van een reden voor fraude.

Een van de fraudeurs die ik interviewde, beschreef het wanhopig om voor zijn gezin te zorgen nadat sommige investeringen slecht waren. Hij zei dat zijn schaamte over zijn misdaden hem zou beletten opnieuw te beledigen. Een ander zei dat hij niet opnieuw zou beledigen omdat het risico van een strafblad hem zou kunnen beletten om voor een gezin te zorgen als hij er in de toekomst een zou hebben.


 Ontvang de nieuwste via e-mail

Wekelijks tijdschrift Dagelijkse inspiratie

De gevarieerde resultaten van al dit onderzoek tonen de dwaasheid bij het kiezen van slechts één waarde om een ​​fraudeur te identificeren. Organisaties die bijvoorbeeld alleen strafregisters screenen, lopen mogelijk meer risicovolle, dan minder risicovolle werknemers aan.

Hoe dan ook, de meeste werknemers veroordeeld voor fraude hebben geen eerdere strafregisters en mogen nooit opnieuw recidiveren.

Carrièrefraudeurs komen mogelijk niet in een strafregistercontrole terecht. Sommige zijn slim of hebben het geluk dat ze niet veroordeeld, beschuldigd of zelfs betrapt worden. Eerdere werkgevers realiseren zich mogelijk niet dat ze het slachtoffer zijn geworden. Werkgevers kunnen ook besluiten om de autoriteiten niet te betrekken om slechte publiciteit te voorkomen.

Dus wat doe je dan?

Dus hoe voorspellen organisaties welke werknemers mogelijk fraude plegen als dat wel zo is geen betrouwbare psychologische test om ze te screenen?

Werkgevers moeten beginnen met het vermijden van wat psychologen een fundamentele toeschrijvingsfout noemen - zich richten op kenmerken van individuen terwijl ze het effect van de omgeving op hun gedrag negeren. Dit betekent dat we, om te voorspellen wie waarschijnlijk fraude zal plegen, het effect van de omgevingen van fraudeurs moeten begrijpen.

Ik heb een model gecreëerd om uit te leggen hoe verschillende factoren, waarbij zowel de potentiële fraudeur als zijn bredere context betrokken zijn, verschillende stadia van fraude op verschillende manieren kunnen beïnvloeden.

Het persoonsprocesmodel. Auteur verstrektHet persoonsprocesmodel. Auteur verstrekt

Zoals je kunt zien, is er niets dat we kunnen aanwijzen dat tot fraude leidt.

Om het model te illustreren met behulp van het capability-element van The Fraud Diamond, kan een incompetente manager beginnen met het vervalsen van financiële overzichten om zijn of haar fouten te verbergen. Een gebrek aan capaciteit vormt geen barrière als organisaties slechte boekhoudcontroles hebben. Een slimme fraudeur kan over een langere periode meer geld stelen dan een minder bekwame fraudeur. Hij of zij kan ook detectie helemaal vermijden.

Er is geen zilveren kogel om fraudeurs te stoppen. Voorspellen wie waarschijnlijk welk soort fraude zal begaan, onder welke omstandigheden zou het vergelijken van een heleboel mensen in dezelfde omstandigheden die beledigen en met degenen die dat niet doen. Maar we hebben nog niet de gegevens om dit te doen.

Als werkgevers willen dat onderzoekers hen vertellen welke werknemers waarschijnlijk fraude plegen, moeten ze helpen door fraudeurs aan de autoriteiten te melden in plaats van hun misdrijven onder het tapijt te vegen. Onderzoekers moeten begrijpen dat iemand die herhaaldelijk steelt, meer gemeen heeft met een kleptomane dan met een seriemoordenaar.

In de tussentijd moeten we allemaal bedenken dat iemand die steelt om medische behandeling te betalen voor een stervende familielid, weinig gemeen heeft met een exploitant van een miljardair Ponzi-regeling.

The Conversation

Over de auteur

Jennifer Wilson, gecombineerde promovendus / master in de organisatiekunde, kandidaat Macquarie University

Dit artikel is oorspronkelijk gepubliceerd op The Conversation. Lees de originele artikel.

Related Books:

at InnerSelf Market en Amazon

 

volg InnerSelf op

facebook icontwitter iconyoutube iconinstagram pictogrampintrest pictogramrss-pictogram

 Ontvang de nieuwste via e-mail

Wekelijks tijdschrift Dagelijkse inspiratie

BESCHIKBARE TALEN

enafarzh-CNzh-TWdanltlfifrdeeliwhihuiditjakomsnofaplptroruesswsvthtrukurvi

INNERSEL VOICES

Maansverduistering, 12 mei 2022
Astrologisch overzicht en horoscoop: 23 - 29 mei 2022
by Pam Younghans
Dit wekelijkse astrologische dagboek is gebaseerd op planetaire invloeden en biedt perspectieven en ...
05 21 herontdekt de verbeelding in gevaarlijke tijden 5362430 1920
De verbeelding in gevaarlijke tijden nieuw leven inblazen
by Natureza Gabriel Kram
In een wereld die er vaak op uit lijkt zichzelf te vernietigen, merk ik dat ik schoonheid beheer - het soort...
groep multiraciale individuen die staan ​​voor een groepsfoto
Zeven manieren waarop u respect kunt tonen aan uw diverse team (video)
by Kelly McDonald
Respect is zeer zinvol, maar kost niets om te geven. Hier zijn manieren waarop u kunt demonstreren (en...
olifant die voor een ondergaande zon loopt
Astrologisch overzicht en horoscoop: 16 - 22 mei 2022
by Pam Younghans
Dit wekelijkse astrologische dagboek is gebaseerd op planetaire invloeden en biedt perspectieven en ...
foto van Leo Buscaglia van de omslag van zijn boek: Living, Loving and Learning
Hoe je iemands leven in een paar seconden kunt veranderen
by Joyce Vissell
Mijn leven veranderde drastisch toen iemand die seconde nam om mij op mijn schoonheid te wijzen.
een samengestelde foto van een totale maansverduistering
Astrologisch overzicht en horoscoop: 9 - 15 mei 2022
by Pam Younghans
Dit wekelijkse astrologische dagboek is gebaseerd op planetaire invloeden en biedt perspectieven en ...
05 08 medelevend denken ontwikkelen 2593344 voltooid
Meelevend denken ten aanzien van zichzelf en anderen ontwikkelen
by Marie T. Russell, InnerSelf.com
Als mensen over mededogen spreken, bedoelen ze meestal mededogen voor anderen... voor...
een jong stel, met beschermende maskers, staande op een brug
Een brug voor genezing: Beste Corona Virus...
by Laura Aversano
De pandemie van het Coronavirus vertegenwoordigde een stroming in onze psychische en fysieke realiteit die...
stel dat een gesprek heeft terwijl ze buiten op trappen zitten
Een betere relatie opbouwen door betere communicatie
by Jude Bijou
Relaties nemen toe en nemen af, strekken zich uit en groeien, verschuiven en evolueren. We zijn altijd aan het veranderen en elke…
Positief blijven: waarom is het belangrijk?
Positief blijven: waarom is het belangrijk?
by Marie T. Russell
"We zijn wat we eten", zeggen ze. Ik zou eraan willen toevoegen dat we zijn wat we denken en waarnaar we luisteren.…
Er is geen app voor verlichting
Er is geen app voor verlichting
by Frank Pasciuti, Ph.D.
Er is geen app voor verlichting. Er is geen omleiding om het te bereiken. Maar het is een staat die de moeite waard is ...

MEEST GELEZEN

wederopbouwomgeving 4 14
Hoe inheemse vogels terugkeren naar de herstelde stadsbossen van Nieuw-Zeeland
by Elizabeth Elliot Noe, Lincoln University et al
Verstedelijking, en de vernietiging van leefgebied die het met zich meebrengt, is een grote bedreiging voor inheemse vogels...
Het verhaal van lijden en dood achter het Ierse abortusverbod en de daaropvolgende legalisatie
Het verhaal van lijden en dood achter het Ierse abortusverbod en de daaropvolgende legalisatie
by Gretchen E. Ely, Universiteit van Tennessee
Als het Amerikaanse Hooggerechtshof Roe v. Wade vernietigt, de beslissing uit 1973 die abortus legaliseerde in de...
groep multiraciale individuen die staan ​​voor een groepsfoto
Zeven manieren waarop u respect kunt tonen aan uw diverse team (video)
by Kelly McDonald
Respect is zeer zinvol, maar kost niets om te geven. Hier zijn manieren waarop u kunt demonstreren (en...
voordelen van citroenwater 4 14
Zal citroenwater je ontgiften of je energie geven?
by Evangeline Mantzioris, Universiteit van Zuid-Australië
Als je online anekdotes gelooft, is het drinken van lauw water met een scheutje citroensap…
over snelle covid-testen 5 16
Hoe nauwkeurig zijn snelle antigeentests precies?
by Nathaniel Hafer en Apurv Soni, UMass Chan Medical School
Deze onderzoeken beginnen onderzoekers zoals wij bewijs te leveren over hoe deze tests...
geloven maakt het mogelijk 4 11
Uit nieuwe studie blijkt dat geloven dat je iets kunt doen, verband houdt met een hoger welzijn
by Ziggi Ivan Santini, Universiteit van Zuid-Denemarken et al
Interessant is echter dat we ontdekten dat – of onze respondenten nu wel of niet daadwerkelijk actie hadden ondernomen om...
vertrouwende samenlevingen zijn gelukkig 4 ​​14
Waarom vertrouwende samenlevingen over het algemeen gelukkiger zijn
by enjamin Radcliff, Universiteit van Notre Dame
Mensen zijn sociale dieren. Dit betekent, bijna als een kwestie van logische noodzaak, dat mensen '...
leren opletten 4 14
Deze strategieën en lifehacks kunnen iedereen met aandachtsproblemen helpen
by Rob Rosenthal, Universiteit van Colorado
Door de gestage stroom van negatieve feedback die mensen krijgen over hun productiviteit,…

Nieuwe attitudes - nieuwe mogelijkheden

InnerSelf.comClimateImpactNews.com | InnerPower.net
MightyNatural.com | WholisticPolitics.com | InnerSelf Market
Copyright © 1985 - 2021 InnerSelf Publications. Alle rechten voorbehouden.