Fraudeurs gebruiken specifieke social engineering-tactieken om het vertrouwen van hun slachtoffers te winnen. Shutterstock

Het is gemakkelijk voor degenen onder ons die e-mails van Nigeriaanse prinsen hebben genegeerd of hebben geweigerd om geld over te dragen namens een online liefdesbelang om langs verhalen over oplichting te bladeren, denkend dat wij het nooit zouden kunnen zijn.

Maar tot nu toe hebben Australiërs gemeld dit jaar te verliezen meer dan AU $ 76 miljoen voor alle soorten fraude, waarbij phishing het meest voorkomt. Aangezien fraude een van de laagste rapportagepercentages heeft, is dit waarschijnlijk het topje van de ijsberg.

Van buitenaf is het moeilijk te begrijpen hoe fraude voorkomt en waarom sommige slachtoffers grote bedragen naar overtreders sturen of andere drastische acties ondernemen. Het is gemakkelijk voor een rationeel persoon om deze situaties als fraude te identificeren.

Te vaak richten we onze aandacht op het schuld van slachtoffers in deze situaties. Maar het zijn de daders en hun acties waarop we ons moeten concentreren. Hoe kunnen fraudeurs slachtoffers zoiets bizar laten doen?

Het slachtoffer verzorgen

In veel gevallen is het een hoogtepunt van inspanningen die ertoe leiden dat het slachtoffer geld verzendt of gehoor geeft aan het verzoek van een fraudeur. Sommige daders richten zich op specifieke slachtoffers en bouwen een profiel van hen op via online of offline tracking.

In andere gevallen kan het contact willekeurig beginnen, maar de fraudeur zal hard werken om vertrouwen te vestigen en een goede verstandhouding op te bouwen.

Er is onderzoek om het concept van 'hyperpersoonlijke'Relaties, of relaties die intensiever en sneller online worden ontwikkeld in vergelijking met offline. Online communicatie mist de non-verbale signalen die vermoedens van een slachtoffer kunnen oproepen.

Verder zit er kracht in het geschreven woord. Verschillende slachtoffers van fraude Ik heb geïnterviewd in mijn onderzoek vertelde me dat ze al hun chatlogboeken met hun overtreders van het eerste contact hadden opgeslagen. Door deze gesprekken opnieuw te lezen, kunnen ze een diepere verbinding voelen met de woorden - en de persoon die ze verzendt - in vergelijking met een verbaal gesprek.

Door volhardend en geduldig te zijn met hun contact, steken fraudeurs weinig rode vlaggen op als ze een slachtoffer om geld vragen. Veel slachtoffers gaan geloven in de situatie waarin ze zich bevinden en de reden achter het verzoek.

Social engineering-technieken

Online overtreders zijn ook in staat om relatief snel een zwakte of kwetsbaarheid in een persoon te identificeren en de juiste strategie te bepalen om hiervan gebruik te maken.

Het gebruik van autoriteit om vertrouwen en compliance te winnen is gebruikelijk. Daders nemen de identiteit van een persoon of organisatie aan en gebruiken deze om slachtoffers te bedreigen zich aan hun verzoek te onderwerpen. Angst kan een sterke motiverende factor zijn.

Dit is de reden waarom zoveel mensen vallen voor phishing-e-mails of e-mails die verschijnen in onze inbox van een bank of overheidsorganisatie. Deze e-mails zeggen dat er een probleem is en bedreigen een negatief gevolg (zoals het sluiten of bevriezen van een bankrekening) als hun instructies niet worden opgevolgd.

Een gevoel van autoriteit is duidelijk geweest in de recente zwendel gericht op Chinese studenten in Melbourne die dat zijn geweest misleid om hun eigen ontvoeringen te organiseren. De slachtoffers worden gebeld door de Chinese "politie" of een andere autoriteit en krijgen te horen dat er een probleem is met hun visum of dat ze betrokken zijn geweest bij criminele activiteiten.

Om hun onschuld te bewijzen, wordt de slachtoffers gevraagd geld te sturen. Of ze worden opgedragen om hun eigen ontvoering te organiseren, met de bedoeling om geld van hun families af te persen. De dreiging van uitzetting en gevangenisstraf zijn krachtige motivators voor slachtoffers, die oprecht vrezen voor hun veiligheid.

Het gebruik van schaarste - het idee van een beperkt aanbod - is een andere succesvolle techniek van fraudeurs. Door te impliceren dat hun verzoek een beperkt tijdsbestek heeft om te reageren, of dat de beloofde beloning beperkt is in beschikbaarheid, dwingen ze mensen om te reageren.

Voorbeelden van schaarste worden vaak gezien bij loterijzwendel en verkoopfraude. Eerder dit jaar bijvoorbeeld Scamwatch meldde dat fraudeurs reclame maakten voor rassen van puppy's voor de verkoop en vaak vooraf geld eisten om transport- of medische kosten te dekken. Slachtoffers werden in één jaar uit meer dan AU $ 300,000 gedupeerd.

Dwangcontrole

Het gebruik van psychologische misbruiktactieken door online fraudeurs helpt ook om uit te leggen waarom ze zoveel macht over slachtoffers hebben ondanks een gebrek aan fysieke nabijheid.

Richard Tolman, hoogleraar sociaal werk aan de Universiteit van Michigan, identificeerde negen technieken van psychologisch misbruik die worden gebruikt door daders in situaties van huiselijk geweld. In een verkennend onderzoek, mijn collega's en ik hebben veel van deze kunnen toepassen in de context van fraude.

In deze gevallen maken overtreders gebruik van misbruiktechnieken in hun communicatie om naleving in het begin te verkrijgen en deze gedurende de hele fraude te handhaven. In mijn onderzoek meldden verschillende slachtoffers dat ze verbaal waren misbruikt toen ze de aard van de relatie in twijfel trokken of weigerden geld te sturen.

Verschillende slachtoffers vonden dat de daders hen opzettelijk ertoe brachten zichzelf of hun eigen oordeel in twijfel te trekken. Deze destabilisatie is niet exclusief voor romantiekfraude en kan daders in staat stellen slachtoffers gedurende langere tijd uit te buiten.

Vechten tegen fraude

Het doordringende karakter van deze tactieken is moeilijk te beschermen. De meeste mensen geloven niet dat ze kwetsbaar zijn voor fraude en weten niet hoe ze kunnen worden bedrogen. Daders vertrouwen hierop.

Er is ook een sterk stigma gehecht aan vallende prooi aan oplichting. Slachtoffers krijgen vaak de schuld van hun eigen omstandigheden en verliezen. Dit verergert het lijden dat ze hebben door toedoen van de dader.

Het is belangrijk om het bewustzijn te vergroten van de alomtegenwoordigheid van dit soort fraude en de methoden die daders gebruiken om slachtoffers te bereiken. Een cultuur promoten waarin we openlijk kunnen praten over fraude zonder oordeel of schuld is cruciaal om dit te bereiken.

Daders vertrouwen immers vooral op de stilte van slachtoffers om deze misdaden te blijven plegen. Om de stilte te doorbreken, hebben we een beter begrip nodig van de technieken die ze gebruiken en meer werk om succesvolle tegenmaatregelen en preventieboodschappen te identificeren.

Over de auteur

Cassandra Cross, Senior docent Criminologie, Queensland University of Technology

Dit artikel is opnieuw gepubliceerd vanaf The Conversation onder een Creative Commons-licentie. Lees de originele artikel.